Was ist eine Sanktionsprüfung?
Eine Sanktionsprüfung vergleicht Angaben zu Personen oder Unternehmen mit relevanten Sanktionslisten. Ein automatischer Treffer ist zunächst ein Hinweis – kein Beweis, dass Ihr Geschäftspartner tatsächlich gelistet ist.
Warum Sanktionslisten prüfen?
Sanktionen können unter anderem Vermögenssperren sowie wirtschaftliche Beschränkungen vorsehen. Welche Regeln ein Geschäft betreffen, hängt von den anwendbaren Rechtsordnungen und den Umständen ab. Eine Namensprüfung unterstützt die Prüfung, ersetzt aber keine rechtliche Bewertung von Transaktionen, Waren oder Eigentumsverhältnissen.
Wie prüft man eine Sanktionsliste?
Erfassen Sie den Namen, wählen Sie die für Ihren Fall relevanten Datenquellen und prüfen Sie mögliche Treffer. Vergleichen Sie vorhandene Zusatzinformationen wie Land, Geburtsdatum oder Unternehmenssitz. Dokumentieren Sie die Quellen, den Zeitpunkt und Ihre Bewertung. Geben Sie nur erforderliche personenbezogene Daten an.
Namensähnlichkeit ist keine bestätigte Sanktion
Gleiche oder ähnlich geschriebene Namen können unterschiedliche Personen oder Unternehmen bezeichnen. Prüfen Sie deshalb, welche Quelle den Treffer ausgelöst hat und ob die verfügbaren Angaben tatsächlich zu Ihrem Geschäftspartner passen. Ein hoher Namens-Match-Score ist keine rechtliche Risikowahrscheinlichkeit.
Sanktionen, PEP und Risikohinweise unterscheiden
Ein PEP-Hinweis betrifft eine politisch exponierte Person und ist nicht automatisch ein Sanktionslistentreffer. Auch andere Risikomerkmale sind separat zu bewerten. In Am I Compliant? werden Sanktions-, PEP- und Risikohinweise unterschieden; die ausgewählten Quellen sind für die Einordnung wichtig.
Was leistet Am I Compliant?
Sie können Namen oder Dokumente prüfen und Ergebnisse mit den zugrunde liegenden Treffern und Quellen nachvollziehen. Abgeschlossene Prüfungen werden in der Historie dokumentiert; verfügbare Zertifikate lassen sich dort abrufen. Eine Prüfung ohne relevanten Treffer gilt nur im Rahmen der geprüften Angaben und ausgewählten Datenquellen – sie garantiert keine vollständige Compliance.
Weiterführende offizielle Quellen
- OFAC: potential sanctions and PEP matches
- OFAC: assessing a possible match
- European Commission: sanctions overview
- European Commission: due diligence guidance
Dieser Ratgeber dient der allgemeinen Information und ist keine Rechtsberatung.
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